法律・規制・コンプライアンスロシア制裁でマネロン地図はどう塗り替えられたか：FATFと制裁網の穴だらけな現実
ウクライナ侵攻後のロシア制裁は、「マネロン地図」を一気に塗り替えました。欧米の銀行網から締め出された資金は、ドバイやイスタンブール、アルマトイを経由し、影のタンカー船団とともに世界を回っている――そんな構図が、各種レポートや報道から少しずつ...
法律・規制・コンプライアンス
法律・規制・コンプライアンス 法律・規制・コンプライアンスロシア制裁でマネロン地図はどう塗り替えられたか：FATFと制裁網の穴だらけな現実
ロシアのウクライナ侵攻から数年、制裁リストに載ったロシア関連の個人・法人は、EUだけでも2,000件超に達しています。それでもロシア産原油は「シャドー船隊」を使ってインドや中国へ流れ、貿易統計には不可解な数字があふれています。制裁強化のたび...
法律・規制・コンプライアンスFATF相互審査とは何か：評価ランクが各国の金融システムに与える影響
国連薬物犯罪事務所（UNODC）は、世界のマネーロンダリングの規模を「世界GDPのおよそ2〜5％」と推計しています。これは年間数百兆円クラスの資金が、合法経済と違法経済のあいだを行き来している計算です。:contentReference{i...
法律・規制・コンプライアンス銀行のKYC/EDD実務とは何か：反社・PEPs・高リスク顧客への法的対応
「口座を作りたいだけなのに、どうしてこんなに書類が必要なのか」。個人でも法人でも、銀行での口座開設時に感じるこの違和感の裏側には、KYC（顧客確認）とEDD（強化された顧客管理）という国際的なマネーロンダリング対策のルールがあります。 FA...
法律・規制・コンプライアンスFATF相互審査の舞台裏：評価結果は各国の金融システムをどう揺さぶるか
FATF（金融活動作業部会）の「相互審査」は、ニュースで国名とセットで語られることが増えました。「パキスタンがグレーリスト入り」「イランがハイリスク国に指定」などの見出しは、一見すると外交ニュースのようでいて、実はその国の銀行や企業の日常業...
法律・規制・コンプライアンス世界のマネロン・金融犯罪規制の現在地：FATF・制裁・KYCはどこまで有効か
マネーロンダリング（以下、マネロン）は、ある国だけが頑張れば止められるような生ぬるい犯罪ではありません。ドラッグマネー、汚職、公金横領、脱税、テロ資金……「汚れたお金」は、国境を一瞬で飛び越えながら金融システムの中を流れていきます。 国際機...