犯罪経済犯罪統計の「治安悪化」は本当か：認知件数・検挙率・人口構成で読み直す統計リテラシー
テレビやネットで「治安が悪化している」「犯罪が急増している」といった言葉を目にすると、体感的な不安が一気に高まります。一方で、警察庁や国連薬物犯罪事務所（UNODC）、経済協力開発機構（OECD）の統計を見ると、「数字上は長期的に減少傾向」...
犯罪経済 法律・規制・コンプライアンスFATF相互審査とは何か：評価ランクが各国の金融システムに与える影響
国連薬物犯罪事務所（UNODC）は、世界のマネーロンダリングの規模を「世界GDPのおよそ2〜5％」と推計しています。これは年間数百兆円クラスの資金が、合法経済と違法経済のあいだを行き来している計算です。:contentReference{i...
歴史事件・アーカイブオランダ「チューリップ狂騒」は本当に犯罪だったのか：バブル神話と投機スキームの実像
「一本のチューリップ球根でアムステルダムの豪邸が買えた」。17世紀オランダの「チューリップ狂騒」は、そんな極端なエピソードとともに、史上最初の投機バブルとして語られてきました。しかし、近年の歴史研究では、その被害規模や社会的インパクトは、従...
AI・先端技術犯罪ディープフェイク恐喝と企業の信用リスク：「存在しない映像」がレピュテーションと株価を揺らすとき
「あなたの不祥事の動画を持っている。公表されたくなければ、24時間以内に暗号資産で支払え」──メールに添付された映像を再生すると、そこには自社役員が賄賂を受け取っているように見えるシーンが映っています。しかし、映像に登場する人物の顔も声も、...
サイバー犯罪, ダークウェブランサムウェア・アズ・ア・サービス：サイバー攻撃が“サブスク化”する闇ビジネスの実像
世界各地で、企業や病院、地方自治体のシステムが突然暗号化され、「復旧のためには暗号資産で身代金を支払え」と迫られる事件が相次いでいます。こうしたランサムウェア攻撃の背後には、開発者が“サービス提供者”となり、攻撃役を募って収益を分配する「ラ...
犯罪経済タックスヘイブンの光と影──オフショア金融センターは闇経済の温床なのか
世界の富裕層や多国籍企業の一部は、バミューダ、ケイマン諸島、英領ヴァージン諸島などの「タックスヘイブン」に資金や法人を置いているとされています。2016年に報じられた「パナマ文書」は、その一端を暴き、政治家や企業、著名人の名前が報道されまし...
犯罪経済低賃金と副業サイトの闇：フリーター・非正規労働者が狙われる構図
「フルタイムで週5日働いても、手取りは家賃と光熱費でほぼ消える」。東京や大阪などの都市部で一人暮らしをするフリーターや契約社員から、そんな声を聞くことは珍しくありません。最低賃金が引き上げられたと言われても、物価や家賃もじわじわ上がり、「生...
犯罪経済押収量から闇市場の規模を逆算する：ドラッグ・武器・偽造品の「見えない母数」
ニュースで「コカイン○トン押収」「違法たばこ数億本を摘発」といった見出しを見ると、思わず「闇市場はどれだけ巨大なのか」と計算したくなります。押収量は、ふだん見えない闇市場の一部が一瞬だけ光に照らされた断面であり、その数字を手がかりに「見えな...
法律・規制・コンプライアンス銀行のKYC/EDD実務とは何か：反社・PEPs・高リスク顧客への法的対応
「口座を作りたいだけなのに、どうしてこんなに書類が必要なのか」。個人でも法人でも、銀行での口座開設時に感じるこの違和感の裏側には、KYC（顧客確認）とEDD（強化された顧客管理）という国際的なマネーロンダリング対策のルールがあります。 FA...
その他アウトドア南海泡沫事件と巨大投機スキーム：国家レベル詐欺はなぜ止められなかったのか
1720年、ロンドンのコーヒーハウスでは、南海会社（South Sea Company）の株価がわずか数カ月で数倍に跳ね上がり、商人から貴族、地方の地主に至るまで多くの人が熱狂しました。その一方で、イギリス政府の巨額の国債がこの会社に肩代わ...