犯罪経済タックスヘイブンの光と影──オフショア金融センターは闇経済の温床なのか
世界の富裕層や多国籍企業の一部は、バミューダ、ケイマン諸島、英領ヴァージン諸島などの「タックスヘイブン」に資金や法人を置いているとされています。2016年に報じられた「パナマ文書」は、その一端を暴き、政治家や企業、著名人の名前が報道されまし...
マネーロンダリング
犯罪経済 マネーロンダリング, 金融犯罪コルレス銀行とドル決済の闇――米国制裁がマネロン・金融犯罪をどう締め付けるか
世界の貿易や投資の多くは、いまも米ドルで決済されています。日本の地方銀行で送金指示を出しても、実際のドル決済はニューヨークにある別の銀行口座を経由して処理されるのが一般的です。この「見えない配線」を担っているのがコルレス銀行ネットワークであ...
闇経済・マクロ分析現金社会vsキャッシュレス社会──闇経済はどちらで育ちやすいのか
コンビニでスマートフォンをかざす人の隣で、分厚い封筒から現金を数えて支払う人がいる。どちらの場面にも違法性はありませんが、「闇経済はどちらを好むか」と問われると、多くの人が本能的に「現金だろう」と答えるはずです。しかし、キャッシュレス決済が...
AI・先端技術犯罪ディープフェイク詐欺の経済学：なりすまし動画・音声はどこまで“割に合う”のか
顔や声を本物そっくりに再現する「ディープフェイク」。もともとはエンタメや映像編集の技術として注目されましたが、ここ数年で注目を集めているのは、ヨーロッパやアジアで報道されている「なりすまし送金」「恐喝」のような、企業や個人を狙った詐欺との結...