法律・規制・コンプライアンスロシア制裁でマネロン地図はどう塗り替えられたか：FATFと制裁網の穴だらけな現実
ウクライナ侵攻後のロシア制裁は、「マネロン地図」を一気に塗り替えました。欧米の銀行網から締め出された資金は、ドバイやイスタンブール、アルマトイを経由し、影のタンカー船団とともに世界を回っている――そんな構図が、各種レポートや報道から少しずつ...
FATF
法律・規制・コンプライアンス 法律・規制・コンプライアンスロシア制裁でマネロン地図はどう塗り替えられたか：FATFと制裁網の穴だらけな現実
ロシアのウクライナ侵攻から数年、制裁リストに載ったロシア関連の個人・法人は、EUだけでも2,000件超に達しています。それでもロシア産原油は「シャドー船隊」を使ってインドや中国へ流れ、貿易統計には不可解な数字があふれています。制裁強化のたび...
マネーロンダリング, 金融犯罪北朝鮮ハッカーと暗号資産：サイバー攻撃がそのままマネーロンダリングになる仕組み
世界の暗号資産ハッキング被害のうち、6割超が北朝鮮リンクのグループによるものだと指摘する調査もあります。年間で十億ドル規模と見積もられる被害額は、その多くがそのまま核・ミサイル開発の「裏財源」に化けると懸念されています。:contentRe...
カルテル・ドラッグ市場フェンタニル経済の衝撃：合成オピオイドがカルテルのビジネスモデルをどう塗り替えたか
1錠あたりの製造コストは数十セント、路上での販売価格は10〜30ドル。そんな極端な利幅を持つ「偽造医薬品ビジネス」が、今や北米の薬物過剰摂取死の主役となっているフェンタニル経済です。アメリカでは2023年に約10万5,000人が薬物過剰摂取...
法律・規制・コンプライアンスFATF相互審査とは何か：評価ランクが各国の金融システムに与える影響
国連薬物犯罪事務所（UNODC）は、世界のマネーロンダリングの規模を「世界GDPのおよそ2〜5％」と推計しています。これは年間数百兆円クラスの資金が、合法経済と違法経済のあいだを行き来している計算です。:contentReference{i...
犯罪経済タックスヘイブンの光と影──オフショア金融センターは闇経済の温床なのか
世界の富裕層や多国籍企業の一部は、バミューダ、ケイマン諸島、英領ヴァージン諸島などの「タックスヘイブン」に資金や法人を置いているとされています。2016年に報じられた「パナマ文書」は、その一端を暴き、政治家や企業、著名人の名前が報道されまし...
法律・規制・コンプライアンス銀行のKYC/EDD実務とは何か：反社・PEPs・高リスク顧客への法的対応
「口座を作りたいだけなのに、どうしてこんなに書類が必要なのか」。個人でも法人でも、銀行での口座開設時に感じるこの違和感の裏側には、KYC（顧客確認）とEDD（強化された顧客管理）という国際的なマネーロンダリング対策のルールがあります。 FA...
マネーロンダリング, 金融犯罪コルレス銀行とドル決済の闇――米国制裁がマネロン・金融犯罪をどう締め付けるか
世界の貿易や投資の多くは、いまも米ドルで決済されています。日本の地方銀行で送金指示を出しても、実際のドル決済はニューヨークにある別の銀行口座を経由して処理されるのが一般的です。この「見えない配線」を担っているのがコルレス銀行ネットワークであ...
闇経済・マクロ分析現金社会vsキャッシュレス社会──闇経済はどちらで育ちやすいのか
コンビニでスマートフォンをかざす人の隣で、分厚い封筒から現金を数えて支払う人がいる。どちらの場面にも違法性はありませんが、「闇経済はどちらを好むか」と問われると、多くの人が本能的に「現金だろう」と答えるはずです。しかし、キャッシュレス決済が...
法律・規制・コンプライアンスFATF相互審査の舞台裏：評価結果は各国の金融システムをどう揺さぶるか
FATF（金融活動作業部会）の「相互審査」は、ニュースで国名とセットで語られることが増えました。「パキスタンがグレーリスト入り」「イランがハイリスク国に指定」などの見出しは、一見すると外交ニュースのようでいて、実はその国の銀行や企業の日常業...